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中國保險投資基金新模式發展

發布時間:2016-03-25 17:03所屬分類:保險瀏覽:1加入收藏

現在寶信新投資建設的方式有哪些呢,應該如何來推動現在保險新模式呢?本文是一篇保險論文。關于保險機構參與該基金募集的積極性,中美聯泰大都會人

  現在寶信新投資建設的方式有哪些呢,應該如何來推動現在保險新模式呢?本文是一篇保險論文。關于保險機構參與該基金募集的積極性,中美聯泰大都會人壽董事兼首席執行官譚強告訴財新記者,該基金的設立拓寬了險資投資渠道,使保險公司能夠“很正能量的”參與到社會的公共服務和基礎建設中,是件好的事情,會積極參與。不過,公司也要評估風險和向上匯報,這些還有待更多具體細節的出臺。工銀安盛人壽董事長孫持平也認為,該基金對保險公司的投資領域和渠道創造了一個新空間,公司會積極關注下一步該基金具體能投資到哪些領域、哪些方向。

  摘要:規模3000億元的中國保險投資基金設立方案日前獲得國務院批準,保險資產管理公司等機構將出資設立中保投資有限責任公司(下稱中保投資公司),擔任該基金的普通合伙人;基金首期1000億元,存續期限5—10年,投資期后可發起設立后續基金;基金主要向保險機構募集,保險機構出資不低于基金總規模的80%。

  關鍵詞:保險投資,投資基金,保險論文

  6月24日的國務院常務會議上,中國保險投資基金首次被公諸于世。彼時,會議提出,按照市場化專業化運作和商業可持續原則,設立中國保險投資基金,這將改革商業保險資金運用方式,對接國家重大戰略和市場需求,有利于保險業創新增效,也可以帶動社會有效投資,支持實體經濟發展。

  《中國保險投資基金設立方案》(下稱《方案》)顯示,基金采用有限合伙制,設1名普通合伙人和若干有限合伙人。保險資產管理公司等機構出資設立中保投資有限責任公司(以下簡稱中保投資公司)。中保投資公司擔任普通合伙人,負責基金設立、募集和管理。中保投資公司以社會資本為主,股權分散,不形成控股股東,遵守合伙企業法關于國有獨資公司、國有企業不得成為普通合伙人的規定。有限合伙人由保險機構等合格投資者擔任。基金設立、募集和管理遵循法律法規規定和市場規則。

  基金總規模預計為3000億元。首期1000億元,存續期限5—10年,投資期后可發起設立后續基金。初期從整合現有保險資金投資項目入手,新項目融資實行分期募集。基金存續期間,有限合伙人可以向其他合格機構投資者轉讓基金份額實現退出。

  基金主要向保險機構募集,保險機構出資不低于基金總規模的80%。基金募集采用認繳制,認繳資金根據實際投資進度實繳到位。基金募集遵循市場化原則,向投資者充分披露信息并提示風險,投資者自主判斷投資價值和風險,自行決策出資。基金根據投資需要,可按照法律法規等規定向有關金融機構融資。

  保險論文:《保險研究》,《保險研究》1980年創刊,是中國保險學會會刊,是我國目前向海內外公開發行的唯一一本保險理論刊物,是保險界全國中文核心期刊、全國金融保險類核心期刊。自1980年創刊以來,《保險研究》為繁榮學術研究、創新保險理論和促進我國保險事業發展做出了積極貢獻,已逐漸成為領導決策的參謀、信息交流的窗口、理論研究的園地、實際工作者的助手。

中國保險投資基金新模式發展

  投資范圍方面,《方案》稱,基金緊密圍繞國家產業政策和發展戰略開展投資,主要投向“一帶一路”、京津冀協同發展、長江經濟帶等戰略項目,拉動力強、社會經濟效益好的棚戶區改造、城市基礎設施、重大水利工程、中西部交通設施、新型城鎮化等基礎設施建設,國際產能合作和“走出去”重大項目等。基金和中保投資公司應在協議和章程中明確直接投資基礎設施建設的最低比例。在此基礎上,基金可投資于戰略性新興產業、現代物流、健康養老、能源資源、信息科技、綠色環保、中小微企業等領域。基金投資形式主要包括上市和非上市股權、優先股、債權、資產證券化產品,以及股權基金、并購基金、夾層基金等各類投資基金。

  基金根據合伙企業法設立,組建合伙人大會和投資顧問委員會,健全運行機制。中保投資公司根據公司法規定,設立股東會、董事會和監事會,建立現代企業制度。按市場化方式組建管理團隊,或聘請專業管理機構進行基金管理,并建立有效激勵約束機制。

  基金投資具體項目,遵循依法合規、平等協商、互惠互利原則進行選擇和決策,交易結構和收益安排應當既有利于支持國家重大項目建設,也有利于調動參與主體積極性,防范投資風險。基金可設立專項子基金,開展特定領域投資,提高管理運行效率。基金與子基金之間應合理配置管理資源,建立有效風險隔離機制。

  退出機制上,基金以股權方式投資的,采取公開上市、“新三板”掛牌、股權轉讓、股權回購、股權置換等方式退出;以債權方式投資的,應當明確投資期限和增信安排,按投資協議約定到期退出;以優先股或夾層基金等方式投資的,應明確股權回購、股權轉讓等退出方式。基金應當按照有關規定和市場化原則,與項目方約定發生重大不利情形的退出方式,保障基金資產安全。

  保監會將負責該基金的監督管理。《方案》稱,保監會牽頭組織籌建基金,制定相關規則,依法對基金設立、運營等進行監督管理,防范基金運作風險,并在償付能力監管政策等方面給予適當支持。建立基金與國家宏觀管理部門的項目信息溝通機制,主要提供服務,不得干預基金投資決策。

  此前,在2015陸家嘴金融論壇“保險改革創新與上海國際保險中心建設”分論壇上, 中國保監會發展改革部副主任何肖鋒告訴財新記者,中國保險投資基金的設立,核心想解決的問題是,一些國家重大的項目,因體量很大,一些小公司沒有能力跟進,而大公司要單獨拿下也比較困難。所以,設立體量如此大的資金可以給保險機構更多選擇。

  在6月27日的國新辦發布會上,保監會主席助理梁濤表示,設立中國保險投資基金是保險業積極主動作為,創新保險資金運用形式,更好地促進實體經濟發展的有益探索,既符合保險業自身的發展需要,也是促進實體經濟發展和轉型的“一股活水”。有利于發揮保險資金優勢,引導更多保險金對接國家戰略和重大工程建設;有利于發揮投資對穩定經濟增長的關鍵性作用,特別是為實體經濟提供急需的股權投資,緩解負債水平較高、資本金不足的問題;有利于引導長期資金選擇成長前景較好的行業和領域,促進經濟轉型升級。“保監會將按照國務院正式批復的設立方案,抓緊推進基金設立工作。”梁濤稱。


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